Все о правилах США в отношении криптовалют
С быстрым ростом криптовалют в последние годы изучение всех положений США о криптовалюте стало важнейшим аспектом для инвесторов, трейдеров и предприятий. Мы подготовили всеобъемлющее руководство по федеральным и государственным законам, касающимся криптовалюты, чтобы помочь вам сориентироваться в этом сложном ландшафте.
Почему криптовалюта регулируется?
Криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, продолжают набирать популярность. Поэтому законодатели и регулирующие органы наращивают усилия по введению правил, которые защищают потребителей, способствуют прозрачности и борются с незаконной деятельностью.
Защита потребителей и инвесторов
Инвестирование в криптовалюты сопряжено с неотъемлемыми рисками, включая волатильность и возможность мошенничества. Регулируя сферу, власти стремятся защитить инвесторов, гарантируя, что организации, работающие с криптовалютами, придерживаются строгих мер безопасности и раскрывают важную информацию своим пользователям.
Содействие прозрачности и предотвращение финансовых преступлений
Большая прозрачность — еще один важный аспект регулирования криптовалюты, поскольку анонимный характер транзакций сделал ее популярным средством для незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Регуляторы работают вместе, чтобы установить руководящие принципы для криптовалют и бирж, кошельков и других связанных с ними услуг. Обеспечивая соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC), они стремятся обуздать такую преступную деятельность.
Повышение стабильности рынка
Присущая криптовалютам волатильность вызвала опасения относительно их потенциального влияния на финансовую систему. С помощью регулирования власти пытаются смягчить потенциальные риски, контролируя деятельность крипто-игроков и вводя ограничения там, где это необходимо. Этот мониторинг, в свою очередь, помогает поддерживать экономическую стабильность и доверие инвесторов к рынку.
Кто контролирует регулирование криптовалют в США?
Основными государственными органами, ответственными за надзор и определение правил для криптовалют, являются Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Вот распределение их ролей и точек зрения, когда речь идет о криптовалюте:
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC)
SEC является основным органом, ответственным за регулирование ценных бумаг в Соединенных Штатах. Комиссия рассматривает большинство криптовалют как ценные бумаги и, следовательно, подпадает под действие федеральных законов о ценных бумагах. SEC ясно дала понять, что любая организация, предлагающая или торгующая криптовалютами, должна зарегистрироваться в комиссии и следовать ее правилам.
Финансовая сеть по защите Преступления (ФинСЕН)
FinCEN, действующий как бюро при Министерстве финансов США, направляет свои усилия на борьбу с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег. FinCEN заявил, что любой, кто участвует в обмене, передаче или администрировании криптовалют, должен зарегистрироваться в качестве Money Services Business (MSB) и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и правила «знай своего клиента» (KYC).
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC)
CFTC рассматривает криптовалюты как товары, а не ценные бумаги. Хотя она напрямую не регулирует криптовалютные биржи, она имеет юрисдикцию над производными продуктами на основе криптовалют, такими как фьючерсы и свопы.
Федеральные правила криптовалюты
Текущая нормативно-правовая база, окружающая криптовалюты в США, представляет собой лоскутное одеяло из федеральных и государственных законов и нормативных актов. Однако некоторые всеобъемлющие федеральные правила применяются ко всем игрокам, работающим в криптопространстве.
Правила безопасности
SEC требует от любого субъекта, который выпускает или торгует криптовалютами, соблюдать законы о ценных бумагах, независимо от того, классифицирует ли он их как ценные бумаги. Это требование включает в себя соблюдение руководящих принципов регистрации, раскрытия информации и предотвращения манипулирования рынком.
Правила по борьбе с отмыванием денег
Все компании, занимающиеся криптовалютными транзакциями, должны соблюдать правила FinCEN по борьбе с отмыванием денег. Это соответствие включает регистрацию в качестве MSB и внедрение процедур KYC для проверки личности своих пользователей и мониторинга подозрительной деятельности.
Налоговые правила
Служба внутренних доходов (IRS) считает криптовалюты собственностью. Это соображение означает, что любые доходы от покупки и продажи криптовалют облагаются налогом на прирост капитала. Непредоставление точной отчетности об этих доходах может привести к штрафам или даже уголовным обвинениям.
Положение о защите прав потребителей
В дополнение к федеральным нормам, отдельные штаты также могут иметь законы, касающиеся использования и торговли криптовалютами. Эти законы направлены на защиту потребителей, гарантируя, что компании будут следовать добросовестным практикам и раскрывать всю соответствующую информацию своим клиентам.
Поскольку рынок криптовалют продолжает развиваться и расти, то же самое будет происходить и с окружающими его нормами. В будущем федеральные нормы станут более ясными и последовательными, поскольку законодатели и регулирующие органы продолжат работать вместе, чтобы найти баланс между продвижением инноваций и защитой потребителей.
Государственные правила криптографии
Некоторые штаты заняли более активную позицию в вопросах регулирования цифровых активов, в то время как другие решили занять выжидательную позицию.
New York
Нью-Йорк — один из первых штатов, который ввел правила для криптовалют с программой BitLicense. Эта программа требует, чтобы компании, работающие с виртуальными валютами, получали лицензию от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Строгие требования заставили некоторые компании прекратить операции в Нью-Йорке, но она также установила защиту прав потребителей и способствовала прозрачности на рынке криптовалют штата.
Вайоминг
На другом конце спектра находится Вайоминг, который называют штатом «криптоковбой» за его крипто-дружественные законы. В 2019 году он принял более дюжины законопроектов, связанных с блокчейном и криптовалютой, включая законы, определяющие виртуальные валюты как законную собственность и освобождающие их от налога на имущество. Это освобождение привлекло многие компании к открытию магазинов в Вайоминге, сделав его центром инноваций в области блокчейна и криптовалют.
Калифорния
В Калифорнии криптовалюты не регулируются явно на уровне штата, но в штате есть Закон о виртуальных валютах, который требует от компаний, работающих с виртуальными валютами, получать лицензию от Департамента по надзору за бизнесом Калифорнии. Кроме того, в штате также действуют законы о защите прав потребителей, которые применяются к криптовалютным транзакциям.
Техас
Техас также занял несколько невмешательскую позицию в регулировании криптовалют, не имея конкретных законов или положений. Однако его законы о ценных бумагах могут по-прежнему применяться к определенным видам криптодеятельности. В 2017 году комиссар по ценным бумагам штата издал экстренный приказ о прекращении и воздержании против компании по облачному майнингу криптовалют за предполагаемое мошенничество с инвесторами.
Другие штаты, такие как Массачусетс, Нью-Гемпшир и Колорадо, также имеют различную степень нормативно-правовой базы для криптовалют. Поскольку сфера продолжает развиваться, больше штатов, вероятно, последуют примеру и внедрят правила для защиты потребителей и поощрения прозрачности на рынке криптовалют.
США предприняли шаги по установлению руководящих принципов для растущей индустрии криптовалют, от федеральных правил, установленных государственными органами, до законов на уровне штатов. Хотя эти правила могут различаться в разных штатах, их цель — защита потребителей, содействие прозрачности и предотвращение финансовых преступлений. Изучение всех правил США в отношении криптовалют и поддержание соответствия им имеют решающее значение для предприятий и частных лиц, чтобы обеспечить безопасный и стабильный рынок для всех из-за постоянно меняющейся природы криптовалют.
Когда вы исследуете инвестирование в криптовалюту, не забудьте взглянуть на BT-Miners Оборудование для майнинга альткоинов, верный способ максимизировать ваши крипто-прибыли в сегодняшнем быстро развивающемся цифровом ландшафте. Наши передовые технологии и команда экспертов гарантируют, что вы будете впереди и получите максимальную прибыль от ваших инвестиций в криптовалюту.
